Seminar
Bonitätsbeurteilung von selbständigen Personen unter Einschluss sämtlicher Einkunftsquellen
Seminarnummer
24.09.5040.01Zielgruppe
Geschäftskundenberater/-innen, gewerbliche Serviceberater/-innen, Geschäftsstellenleiter/-innen, Kreditsachbearbeiter/-innen, Gewerbekundenberater/-innen, Kreditanalysten/-innen, Mitarbeiter/-innen Business-Center.
Zielsetzung
- Sie lernen notwendige Unterlagen zur Beurteilung einer natürlichen Person festzulegen
- Sie erkennen Unterschiede bei der Bonitätsanalyse aufgrund der verschiedenen Einkunftsarten
- Sie analysieren schnell und sicher die Aussagekraft einer "kleinen Bilanz"
- Sie lernen grundsätzliche Vorgehensweise der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeitsprüfung einer natürlichen Person kennen
- Sie erkennen die Unterschiede der EÜR und der GuV
- Sie erlernen den sicheren Umgang mit den verschiedenen Datenquellen
Inhalte
- Gründe einer übergreifenden Analyse
- Beherrschender Einfluss und Abhängigkeit laut dem KWG
- Sinn und Zweck von Firmenorganigrammen – Was sind dabei wichtige Informationen?
- Die Notwendigkeit von Konsolidierungen
- Bonitätsprüfung und Beurteilung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit einer natürlichen Person
- Exkurs Reinvermögen - Was ist der Sinn und Zweck aus Sicht der Hausbank?
- Informationsgehalt und Grenzen von Einkommenssteuererklärungen und -bescheiden
- Informationen aus der Vermögensübersicht
- Wer ist verpflichtet, einen Jahresabschluss zu erstellen?
- Aufbau von Jahresabschlüssen "kleiner Unternehmen"
- Unterschiede zwischen Jahresabschlüssen und Einnahmen-Überschuss-Rechnungen
Zuständig
Organisation Timo Backes (Tel.: 0681 9340-231)
Inhalt Lisa-Marie Stephan (Tel.: 0681 9340-230)
Meldeschluss
Freitag, den 02.08.2024
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