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Seminar

Produktstrategie Kundengeschäft im geänderten Zinsumfeld

Seminarnummer

25.05.6066.01

Zielgruppe

Vorstände und Führungskräfte (Fokus Produktstrategie Kundengeschäft und Wechselwirkungen zur Gesamtbanksteuerung)

Zielsetzung

  • konsequente Ausrichtung des Produktkataloges an den Kundenbedürfnissen und -wünschen einer Sparkasse.
  • Produkt- und Leistungsgestaltung
  • Praxisbeispielfälle für die Kalkulation und konsistente Produktgestaltung mit einer möglichst schlanken Angebotspalette
  • Die Auswirkung der Produktstrategie auf die Ziele der Gesamtbank sowie auf zentrale Managementkennzahlen wie z.B. Verlustfreie Bewertung Zinsbuch (BFA3), Zinsrisiko, Betriebsergebnis, die Vermögenssteigerung vervollständigen den Seminarinhalt.

Inhalte

Vorbemerkung
  • Produktstrategie im neuen Zinsumfeld
  • „neue“ Wechselwirkungen zur ökonomischen Risikotragfähigkeit und zum BFA3
Überblick Produktstrategie und zentrale Fragestellungen
  • Zielsetzung
  • Kundenbedürfnisse und Vertriebsstrategie
  • Verzahnung Geschäfts- und Risikostrategie
  • Produktkalkulation
  • Deckungsbeitragsrechnung
Produktkalkulation
  • Bewertungskurven / was ist die richtige Zinskurve?
  • Liquiditätskosten und Liquiditätsnutzen
  • Margen und (Netto-) Margenbarwert Festzinsgeschäft
  • Bewertungszins Variables Geschäft
  • Deckungsbeitragsrechnung und Preisuntergrenze
Produktdesign und -angebot
  • Kundenbedürfnisorientierte Produktgestaltung – Welche Produkte für welchen Zweck?
  • Aktiv-Produkte - speziell auch langlaufende Darlehen
  • Passiv-Produkte
  • Provisionsgeschäft
  • Make or Buy – Investitionskostenrechnung als Ausgangsbasis zur Entscheidungsfindung
  • Plattformgeschäft – Nutzen und Fallstricke
  • Konsistente Konditionen- und Leistungsgestaltung
  • Trennscharfe Produkte - Vermeidung von Selbstkannibalisierung
  • Anreize zur bedarfsgerechten Selbstselektion
  • Umgang mit Sonderkonditionen
  • Umgang mit Volumenklassen
  • Spezielle Behandlung einzelner Kundensegmente (z.B. Firmenkunden / Privatkunden)
  • Umgang mit Volumensumschichtungen
  • Praxisbeispiele

Zuständig

Organisation Timo Backes (Tel.: 0681 9340-231)

Inhalt Lisa-Marie Stephan (Tel.: 0681 9340-230)

Meldeschluss

Freitag, den 04.04.2025


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